مقاله امروز در مورد رد كردن قانون مديريت پول 2٪ است كه در بين بسياري از جامعه تجاري بسيار محبوب است. بسياري از افراد در گذشته در مورد اين موضوع با من مخالفت كرده اند، بنابراين من مي خواستم امروز در مورد آن بنويسم تا ديدگاه خود را در مورد آن روشن كنم. من قصد دارم چندين استدلال قوي عليه تكيه بر قانون 2٪ ارائه كنم كه اميدوارم در پول شما صرفه جويي كند و چشمان شما را باز كند. شما واقعاً بايد به آنچه من امروز مي گويم توجه كنيد زيرا مي تواند نتايج معاملاتي شما را به ميزان قابل توجهي بهبود بخشد.
بيشتر بدانيد:
كال مارجين
رد كردن قانون 2 درصد
قانون 2% مديريت پول (MM) احتمالاً سال ها پيش در معاملات سهام و سرمايه گذاري بلندمدت شروع شد. اين بر اساس اين ايده است كه شما در هر زمان در چندين موقعيت خواهيد بود و فقط 2٪ از ارزش خالص خود را در هر يك از آن موقعيت ها به خطر مي اندازيد. به عنوان مثال، شما ممكن است 100 هزار در حساب خود و 20 معامله سهام فعال با ريسك 2 درصد داشته باشيد. قانون 2% واقعاً به عنوان راهي براي سرمايه گذاران شروع شد تا سرمايه ريسك خود را در ميان طيف متنوعي از سهام و سرمايه گذاري ها پخش كنند، اما هرگز قرار نبود به روشي كه امروزه بسياري از معامله گران فاركس از آن استفاده مي كنند استفاده شود.
اين ايده كه معامله گر نوسان فاركس فعال بايد 2% از حساب خود را نيز در هر معامله به خطر بيندازد، به سادگي غيرمنطقي است. قانون 2% اساساً يك افسانه است كه در سراسر جهان تجارت تداوم يافته است، زيرا به نظر مي رسد منطقي است و درك آن آسان است، اما فقط به اين دليل كه گروهي از مردم در مورد چيزي صحبت مي كنند، به اين معني نيست كه براي همه افراد درست يا مفيد است. وضعيت، در واقع، اغلب برعكس صادق است. اگر شما يك معامله گر نوساني فاركس هستيد كه معمولاً فقط در يك يا دو موقعيت در يك زمان قرار دارد و به طور متوسط آنها را براي چند روز يا شايد يك هفته نگه داريد، با قانون 2٪ مشكلات بسيار بزرگي وجود دارد.
چرا قانون ۲ درصد اساساً مزخرف است…
فاركس بايد به عنوان يك حساب مارجين در نظر گرفته شود، زيرا اساساً همين است. به عبارت ديگر، شما واقعاً فقط بايد به اندازه كافي پول در حساب معاملاتي خود نگه داريد تا حاشيه اندازه موقعيت هايي را كه معمولاً معامله مي كنيد پوشش دهيد ... شما نيازي نداريد كه تمام سرمايه تجاري / ريسك خود را در حساب معاملاتي خود نگه داريد، هر معامله گر حرفه اي اين كار را انجام مي دهد. اين را به شما بگو از آنجايي كه ما در هر زمان فقط در چند موقعيت هستيم كه مي‌توانيم از اهرم بالا استفاده كنيم، و معمولاً فقط براي چند روز تا حداكثر يك يا دو هفته نگه مي‌داريم، نيازي نيست ريسك خود را در موارد مختلف متنوع كنيم. بازارها، به عبارت ديگر، تنوع در فاركس بي ربط است.
بيشتربدانيد:
تفاوت مارجين و فيوچرز
اندازه حساب در فاركس دلخواه است زيرا يك حساب فاركس فقط يك حساب حاشيه است، فقط براي واريز وجه يا سپرده گذاري براي نگهداري موقعيت وجود دارد. هيچ كس كه اين حقايق را درك كند، تمام پول معاملاتي خود را در حساب معاملاتي خود قرار نمي دهد زيرا به سادگي لازم نيست. آنچه در حساب تجاري خود قرار مي دهيد لزوماً منعكس كننده تمام درآمدي نيست كه بايد معامله كنيد و ارزش خالص كلي شما را منعكس نمي كند. در معاملات سهام، براي كنترل پول بيشتر به پول بيشتري نياز داريد زيرا اهرم در دسترس كمتري وجود دارد. به طور معمول، اگر مي خواهيد 100 هزار سهام را كنترل كنيد، بايد 100 هزار سهام در حساب خود داشته باشيد. همانطور كه قبلاً گفتم، فاركس داراي اهرم بسيار بيشتري است، و اين بدان معناست كه براي كنترل مثلاً 100 هزار ارز، كه تقريباً 1 لات استاندارد است، فقط به حدود 5000 دلار در حساب معاملاتي خود نياز داريد.
پسر پولدار و پسر فقير
چه خود را «ثروتمند»، «فقير» يا «طبقه متوسط» در نظر بگيريد، به هيچ وجه به هيچ وجه ريسك كردن 2 درصد از كل سرمايه شما منطقي نيست. يك عامل مهارت در تجارت وجود دارد كه از يك معامله‌گر به معامله‌گر ديگر بسيار متفاوت است، با توجه به اين واقعيت، منطقي نيست كه يك معامله‌گر جديد كه فقط 10k به نام خود مي‌گويد بايد 2% از حساب خود را در هر معامله به خطر بيندازد. او هنوز هيچ مهارت واقعي معاملاتي ندارد و تنها 10 هزار نفر به نام خود مي‌گويند. با قانون 2 درصد، تنها كاري كه او انجام مي دهد اين است كه در بهترين حالت به آرامي پول از دست بدهد. ببينيد، مديريت پول هم به مهارت معاملاتي و هم به تحمل ريسك شخصي بستگي دارد، اين نبايد فقط يك درصد دلخواه از حساب معاملاتي شما باشد.
مثلا:
فرض كنيد يك مرد در سنگاپور فقط 10 هزار نام دارد، اين همه پول شخصي او است، همه چيز. اگر او جمعيت را دنبال كند و در مورد قانون 2٪ در يكي از وب سايت هاي تجاري زيادي كه مي توان در آن يافت بخواند، به اين معني است كه او 200 دلار در هر معامله (2٪ از 10K) به خطر مي افتد! اين فقط كاملا مسخره است! اين واقعيت كه بسياري از معامله گران با پول بسيار كمي شروع به كار مي كنند و به آنها گفته مي شود 2٪ از كل پول معاملاتي خود را به خطر بيندازند، واقعاً غيراخلاقي است. سطح مهارت و تحمل ريسك شخصي بين معامله گران به طور چشمگيري متفاوت است، و اين دليل ديگري است كه چرا قانون 2٪ كاملاً آشغال است.
بيشتر بدانيد:
https://www.dailyfx.com/education/forex-trading-basics/using-margin-in-forex-trading.html
برعكس، فرض كنيد يك مرد در استراليا 2 ميليون دلار رايگان براي تجارت با او دارد، او بديهي است كه قرار نيست همه اينها را در حساب معاملاتي خود قرار دهد، زيرا نيازي به اين كار ندارد. او ممكن است 20k را در حساب خود قرار دهد تا حاشيه هاي اندازه موقعيت هايي را كه معمولاً معامله مي كند پوشش دهد. بنابراين اگر او از قانون 2٪ استفاده كند، فقط با ريسك 400 دلار در هر معامله شروع مي كند، زيرا 2٪ از 20k برابر است با 400. آيا منطقي است كه شخصي با 2 ميليون دلار سرمايه ريسك فقط 400 دلار در هر معامله ريسك كند. ? اگر او مانند يك تك تيرانداز به عنوان يك معامله گر نوسان در بازار فاركس معامله مي كند (آنچه من آموزش مي دهم و چگونه تجارت مي كنم)، پس نه، اصلاً معني ندارد. اميدوارم متوجه شده باشيد كه چرا پايه گذاري ريسك در هر معامله بر اساس 2% پول در حساب معاملاتي شما به سادگي بي ربط است.
بنابراين، چه 10 هزار به نام خود داشته باشيد و چه 5 ميليون، قانون 2 درصد بيهوده و حتي مضر است اگر در بازارهايي مانند فاركس و ديگران معامله مي كنيد. هيچ منطقي ندارد و در مورد فاركس مانند سرمايه گذاران بلندمدت سهام صدق نمي كند.
مركب شدن آن چيزي نيست كه به نظر مي رسد
واقعيت جذابيت بزرگ قانون 2% به نظر مي رسد اين تصور باشد كه با برنده شدن در معاملات و ايجاد حساب خود، پول تركيب مي شود و قانون 2% به طور طبيعي اندازه موقعيت شما را افزايش مي دهد و برعكس با از دست دادن، اندازه موقعيت شما را كاهش مي دهد. اين از نظر تئوري عالي به نظر مي رسد، اما در واقعيت واقعاً فقط يك دسته از B.S. اين هم دليل ديگري است كه چرا قانون 2 درصد انبوهي از زباله است…
قانون 2% چيزي نيست جز تبليغاتي كه توسط كارگزاران پخش مي شود تا ببينند شما به آرامي باختيد، اين به شما كمك مي كند مدت بيشتري در بازي بمانيد... كه براي كارگزار عالي است زيرا آنها كميسيون ها و اسپردهاي بيشتري را جمع آوري مي كنند. قانون 2٪ واقعاً براي معامله گران بازنده است كه پول خود را به آرامي از دست مي دهند ... اگر برنده شويد، به نفع شما نخواهد بود، همانطور كه در تئوري به نظر مي رسد. در مورد كشيدن پول براي زندگي چطور؟ اگر واقعاً شروع به عملكرد خوب كنيد، شروع به برداشت پول از حساب معاملاتي خود خواهيد كرد، به طوري كه تقريباً بيشتر باد نظريه "تركيب" را از بين مي برد. شما نمي توانيد براي هميشه سود معاملات خود را در حساب معاملاتي خود تركيب كنيد، اين واقع بينانه يا عملي نيست، تركيب كردن را فراموش كنيد.
بله، 2% مركب به تدريج در طول زمان افزايش مي‌يابد، اما شما از پول خود براي زندگي استفاده مي‌كنيد و اندازه اصلي حساب دلخواه است. مردي كه مقداري پول جدي براي معامله دارد و تازه از 10 هزار تومان شروع كرده است، وقتي مطمئن شد كه ممكن است 100 هزار پول در حسابش بريزد... بنابراين، آنچه در حساب است دلخواه است... آنچه مهم است اين است كه پول خود را به درستي مديريت كنيد و بدانيد كه چقدر پول داريد. مي تواند در هر معامله ريسك كند تا در بازي بماند و سودآور بماند.
همه ما دوست داريم 10k را به 1 ميليون مركب تبديل كنيم، اما هرگز اينطور نمي شود. به شما يادآوري مي‌كنم كه برخي از بزرگترين صندوق‌هاي پوشش ريسك تا 50 درصد از ارزش خالص خود را در منحني‌هاي سهام خود كاهش داده‌اند. اين فقط غيرقابل پيش بيني بودن منحني حقوق صاحبان سهام را به شما نشان مي دهد. اثر مركب احمقانه است زيرا فرض مي‌كند كه شما در معاملات خود دچار اين مشكل نخواهيد شد، به همين دليل من ترجيح مي‌دهم سود را در حين به دست آوردن آنها بانكي كنم. تركيب طولاني مدت فقط براي روياپردازان است…
خوب، پس چقدر بايد به ازاي هر نيل معامله ريسك كنم؟
ريسك شما در هر معامله يك رقم بسيار مهم دلاري است كه شما بايد بر اساس شرايط شخصي خود كه متغيرهاي مختلفي را در بر مي گيرد به دست آوريد.
تعداد كمي از معامله‌گران حرفه‌اي كه من مي‌شناسم، و همچنين خودم، هرگز به قانون يا درصد 2٪ فكر نمي‌كنند... زيرا مي‌دانيم كه اين موضوع بي‌ربط است و مي‌دانيم كه هيچ مزيت رياضي در اين فكر كردن وجود ندارد. در عوض، ما بر حسب دلارهاي ريسك شده در هر معامله و ميزان تحمل ريسك شخصي ما فكر مي كنيم. اساساً چقدر مايليم در هر معامله اي ريسك كنيم. ما ممكن است 1 ميليون پول معاملاتي داشته باشيم اما فقط 50 هزار در يك حساب فاركس خواهيم داشت. مارجين زيادي در حساب ما براي داشتن يك موقعيت استفاده مي شود و ما پول اضافي زيادي نداريم كه فقط بي دليل در آنجا نشسته ايم.
ايميل‌هاي زيادي از معامله‌گران دريافت مي‌كنم كه از من مي‌پرسند «براي شروع معاملات زنده» يا چقدر بايد حساب‌هايشان را تامين كنند. پاسخي كه من به آنها مي دهم اساساً هميشه يكسان است:
1) بايد تعيين كنيد كه چقدر با ريسك در هر زمان در بازار راحت هستيد و فقط آن مقدار دلار يا كمتر را در معرض خطر قرار دهيد. هيچ راه مطمئني براي تعيين اين رقم دلار به جز كمي آزمون و خطا و خود انديشي وجود ندارد. اگر مبلغي را به خطر انداخته ايد كه باعث مي شود تمام روز در محل كار مشغول تجارت خود باشيد (به طور مداوم بازار را با تلفن خود چك كنيد) و شب ها نتوانيد بخوابيد، واضح است كه ريسك زيادي كرده ايد. مي دانم كه ممكن است تا به حال براي هر يك از فالوورهاي ارشد من كمي كليشه اي به نظر برسد، اما بهترين معيار براي اينكه آيا شما در يك معامله ريسك زيادي كرده ايد يا نه اين است كه آيا واقعاً مي توانيد معامله را تنظيم كنيد و فراموش كنيد. پس از ورود به معامله، نبايد هيچ تمايلي به نشستن و خيره شدن به نمودارهاي خود داشته باشيد، اگر اين ميل را داريد، احتمالاً بيش از آن كه با ضرر راحت باشيد، ريسك كرده ايد.
2) بديهي است كه توانايي‌هاي معاملاتي شخصي شما در تعيين ميزان ريسك كردن در هر معامله موثر است. اگر نسبتاً جديد هستيد يا به تازگي تجارت زنده را شروع كرده ايد، احتمالاً نسبت به شخصي كه 10 سال تجربه معاملاتي در حساب كاربري زنده دارد، به ريسك كمتري در هر معامله نياز داريد. با بهبود و ايجاد اعتماد به نفس، ممكن است احساس راحتي بيشتري داشته باشيد تا ريسك خود را در هر معامله كمي افزايش دهيد.
همانطور كه مي بينيد، چقدر بايد در هر معامله ريسك كنيد، يك سوال تا حدودي شخصي است كه براي پاسخ صحيح به آن نياز به تفكر، زمان و تجربه تجاري دارد. به همين سادگي نيست و نبايد گفت: "اوه، من فقط 2٪ از حساب خود را به خطر مي اندازم، اين آسان به نظر مي رسد". مديريت پول آسان نيست و هر كسي كه به شما بگويد اينطور است، به شما دروغ مي‌گويد يا نمي‌داند در مورد چه جهنمي صحبت مي‌كنند. تجارت بخش آسان معامله است (آيا اين كار منطقي است؟) ... مديريت پول و روانشناسي معامله گر (كنترل خود) قسمت هاي سخت هستند!
MM و روش بدون هم خوب نيستند
فقط به اين دليل كه ريسك را به صورت مكانيكي مديريت مي كنيد به اين معني نيست كه همه چيز "فقط" تمرين خواهد كرد. ادبيات تجاري جريان اصلي؛ وب‌سايت‌ها، كتاب‌ها، كتاب‌هاي الكترونيكي، همه اينها به شما اين باور را مي‌دهد كه ريسك كردن 1 يا 2 درصد شما را براي درازمدت در بازي نگه مي‌دارد.
در حالي كه موافقم كه مديريت پول (MM) بسيار مهم است، بايد به خاطر داشته باشيد كه اگر معامله‌گري 50 درصد از 1000 دلار اول خود را كاهش دهد، بايد 100 درصد سود كند تا به نقطه سربه‌سر بازگردد. بنابراين، ما يك متغير بسيار مهم را در اين داستان از دست داده‌ايم… براي اينكه هر استراتژي MM كار كند، هنوز بايد يك لبه محكم (روش معاملاتي جامد) داشته باشيد. اگر روش معاملاتي شما خوب نباشد، داشتن يك طرح MM خوب فايده اي ندارد. چه از قانون 2 درصد استفاده كنيد و چه از ريسك ثابت دلاري، همچنان حساب خود را منفجر خواهيد كرد، اگر لبه معاملاتي شما قوي نباشد. MM را بايد تركيبي از روش معاملاتي و مديريت پول در نظر گرفت، زيرا مديريت پول به تنهايي شما را «پس انداز» نمي كند يا در بازار پولي براي شما به ارمغان نمي آورد.
از آنجايي كه قانون 2% ممكن است از شما به عنوان يك مبتدي محافظت كند، احتمالاً هرگز واقعاً به جلو حركت نخواهيد كرد زيرا مقدار بسيار كمي معامله خواهيد كرد ... شما بايد با افزايش مهارت معاملاتي خود اعتماد به نفس داشته باشيد.
قانون 2 درصد ذهن شما را فريب مي دهد
بازي هاي فكري معاملاتي وقتي مردم با خود فكر مي كنند "من فقط 2٪ در هر معامله ريسك دارم، اين خيلي زياد نيست و با از دست دادن موقعيت من را كاهش مي دهد"، به معناي واقعي كلمه آنها را نسبت به ريسك در بازار و نسبت به ريسك كمتر حساس مي كند. تهديد به تخريب حساب كه در نتيجه معاملات بيش از حد ايجاد مي شود.
هنگامي كه در هر معامله مقادير رو به كاهشي پول از دست مي دهيد، كاري انجام مي دهد كه بسياري از معامله گران به آن فكر نمي كنند. اين باعث مي شود كه بخواهيد بيشتر معامله كنيد، زيرا مدام فكر مي كنيد كه "در هر معامله ضرر كمتري ضرر مي كنيد". اين فقط يك راه واقعا احمقانه براي تلاش و مديريت پول است و به وضوح منجر به قمار و تجارت بيش از حد مي شود. شما فقط هميشه در بازار نمي مانيد زيرا پول كمتر و كمتري از دست مي دهيد، اين تفاوتي با قماربازي ندارد كه پول قمار خود را در كازينو از دست مي دهد.
بسياري از معامله گران روزانه و اسكالپرها قانون 2% را دوست دارند زيرا آنها با فركانس بالايي معامله مي كنند كه قانون 2% به آنها اجازه مي دهد براي مدت طولاني در بازي بگويند، معمولاً به اندازه اي كه حساب هاي خود را منفجر كنند، معامله را ترك كنند يا متوجه شوند كه آنها بايد بازه هاي زماني بالاتر و با صبر بيشتري معامله كنند.
ريسك شما در هر معامله با مهارت، تجربه و اطمينان تغيير مي كند. اين چيزي است كه شما بايد آن را بسنجيد. اين چيزي نيست كه شما به طور خودكار پس از هر معامله بالا يا پايين تنظيم كنيد، همانطور كه با استفاده از قانون 2٪ انجام مي دهيد.
نتيجه…
در Learn To Trade The Market، همه چيز درباره رك بودن با مردم است. من هيچ چيز را شكر نمي كنم، و به من اعتماد كنيد، مقدار زيادي B.S با روكش شكر وجود دارد. در دنياي تجارت شناور باشيد، به اميد اينكه علاقه خود را جلب كنيد (همانطور كه احتمالاً تا به حال فهميده ايد).
به ياد داشته باشيد، مديريت پول بدون يك روش معاملاتي با احتمال بالا خوب نيست، و اگر مدتي است كه وبلاگ من را مي‌خوانيد، مي‌دانيد كه من از طرفداران بزرگ معاملات پرايس اكشن هستم. به نظر من، اجراي يك روش معاملاتي پرايس اكشن جامد با يك طرح MM مناسب، سريع‌ترين مسير براي موفقيت در معاملات است. با وجود اين "دستور العمل" براي موفقيت، هيچ پوشش شكري براي آن وجود ندارد، شما هنوز بايد مطالعه و تلاش خود را انجام دهيد و زمان مي برد تا دستور پخت را به يك شاهكار تبديل كنيد.
اگر مي‌خواهيد ياد بگيريد كه چگونه از مديريت پول جامد با يك استراتژي معاملاتي حرفه‌اي براي دستيابي به نتايج استفاده مي‌كنم، دوره معاملاتي من و انجمن اعضا را بررسي كنيد.
منبع:
مارجين تريدينگ
